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3.券商


還有一部分人,因為自己有炒股,所以也會從券商那獲得不少的理財投資建議。


券商從業人員的整體素質比保險代理人隊伍還是要高一點的,但還是不能跟國內很多銀行比,畢竟很多銀行已經奢侈到讓211碩士、海歸們當柜員了。


如果你運氣好,沒準能碰到1-2個真誠又靠譜的券商客戶經理——但由于他們的背景是券商,所以bug就在于,除了股票和他們自己公司能提供的其他理財產品以外,他們并沒有太多的“資產配置”的意識。


4.三方互聯網平臺


沒錯,菜導說的就是包括我們菜鳥理財在內的很多依靠互聯網的方式給大眾提供全面理財資訊和服務的平臺或個人。


通過互聯網的方式了解理財信息、獲得理財服務、購買理財產品,其實也是很多年輕一代第一次接觸理財的主要方式,也是未來大眾理財的必經之路。


但坦誠講,互聯網的碎片化信息特點,讓很多理財服務的體驗和延續性并不是太好,尤其在越來越講究專業服務能力的當下,能否真的給用戶交付系統、靠譜、專業的理財咨詢服務,成為我思考的重點。


在和很多用戶進行了深度的溝通后,我開始明白,大家在理財投資服務的需求其實也非常簡單:


首先,理財的專業知識要系統,且經歷過市場的檢驗,不是紙上談兵的學院派,也不是路子很野的江湖派。


其次,要有真正的為用戶服務、操盤的經驗。一般來說,要想給普通人真正中肯的投資建議,那么這個給出建議的人,自己至少要有3年以上的投資經歷,而且最好是經歷過虧損。


因為只有掉過坑的人,才能更好的體會到風險,才會對投資有更深刻的認識,才能總結出真正可行的理財投資方法,建立起比較穩健的投資風格。


最后,要能把投資者的利益擺在首位。也就是說他們服務的目的不是為了賺取傭金,而是真真正正地通過輸出自己的專業知識和能力,來幫你甄選理財產品、搭配投資組合、調整投資策略。更多資訊,關注財經365股票頻道!

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