趕在采集銀行卡境外交易信息的新規(guī)落地之前，國家外匯管理局對即將上線的銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)提出了進一步的細化要求。
8月3日，國家外匯管理局發(fā)布《國家外匯管理局綜合司關于銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)上線有關工作的通知》，明確發(fā)卡銀行接入系統(tǒng)前需通過外匯局驗收，如果驗收未通過的，需在2017年8月21日之前完成整改。
通知明確，發(fā)卡行若不能按要求接入銀行卡外匯管理系統(tǒng)報送銀行卡境外交易信息，自2017年9月1日起將暫停本行的銀行卡境外交易業(yè)務，直至履行信息報送義務。
自2017年9月1日起，境內發(fā)卡金融機構向外匯局報送境內銀行卡在境外發(fā)生的全部提現(xiàn)和單筆等值1000元人民幣以上的消費交易信息。
新規(guī)所指的境內銀行卡，是境內發(fā)卡行在中國境內發(fā)行的各類銀行卡清算機構標識的銀行卡，包括銀聯(lián)、VISA、MasterCard 等等，同時，借記卡、信用卡（貸記卡和準貸記卡）都包含在內。
采集信息范圍為境內銀行卡在境外發(fā)生的提現(xiàn)和消費交易信息，但不含非銀行支付機構基于銀行卡提供的境外交易。
具體來說，用境內銀行卡在境外金融機構柜臺和自動取款機等提現(xiàn)，以及在境外實體和網絡特約商戶發(fā)生的單筆等值1000元人民幣（不含）以上的消費交易，都在采集范圍內。
外匯局在最新發(fā)布的通知中表示，將于8月21日至8月31日期間開展銀行卡管理系統(tǒng)試運行工作，2017年8月21日起，各發(fā)卡行均應按照銀行卡境外交易數(shù)據(jù)采集規(guī)范要求于北京時間每日12:00前報送上日24小時內本行銀行卡境外交易信息。
需要注意的是，這一新規(guī)并不會對持卡人的境外消費產生影響，報送信息的主體為發(fā)卡銀行，而不是持卡人。
國家外匯局此前強調，開展銀行卡境外交易信息采集，不涉及銀行卡境外使用的外匯管理政策調整，外匯局將繼續(xù)支持和保障個人持銀行卡在境外經常項下合規(guī)、便利化用卡。而新規(guī)的目的則是為了完善銀行卡境外交易統(tǒng)計，維護銀行卡境外交易秩序。
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