散戶在一波又一波的牛熊轉換中一次次被忽悠，猶如大浪淘沙，最終沒有幾個能夠真正獲得收益。其實之所以如此，是因為散戶們一次次地犯錯誤。概括起來，散戶常犯的錯誤有以下三點，應該盡量避免。
首先是高度重視自己喜歡的話，曲解信息，使其適應自己。市場上各種消息都有，官方的、民間的，還有一些不良居心的人散布的。這些消息到了散戶那里，通常會被加工，聽者不以事實為準繩，只是將自己喜歡聽的話記住，并不斷散布，擴大影響;而對自己不喜歡聽的往往聽而不聞，如果持有A股票，則A公司的好消息會被自己放大，而壞消息總是左耳進右耳出。一旦賣出A股票，所有A公司的消息就不聞不問。其實，“忠言逆耳利于行”這句格言在股市中同樣適用。
其次是根據價格的偶然變化，就作出投資決定，不能確定任何風險策略，不能抓住大機遇。人云亦云、道聽途說的消息通常被自己作為買賣股票的主要動因，一旦股價上漲，就認為消息準確，就會立即買入跟進，而任何的回調都成為斬倉的理由，散戶往往過分看重短期的價格波動而不是長期的價格趨勢。周圍的人買什么就買什么，別人賣就跟著賣，更多的是聽信別人的意見，而不是事實。有一個很恰當的比喻叫作“羊群效應”，說的就是大多數股民的從眾行為。事實上，在這個市場中，大多數人常常是錯的。當初有人說A股市場3500點是底，后來又說是2950點是底，然而都不是底，而當人們絕望地認為股指可能會重回1000點的時候，1664點卻成了大底。這次在年線上的爭論也是如此，股指沖過年線就有大批人開始買入，緊接著大盤回調，瞬間跌破年線，一些人又開始瘋狂出逃，沒想到還是被市場忽悠了。
最后是堅持使用倒金字塔方式，攤低成本。很多專家也喜歡向大家推薦這種攤低成本的方法。因為專家都明白散戶的心理，很多人不愿意砍倉，寧愿承受50%的浮虧，也不肯承受10%的實虧，專家僅僅是在順應大家的思維方式。其實當市場與自己作對的時候，不斷地改變止損位，寄希望市場反轉，不斷加倉買入，越賣越跌，會造成越跌越買，最后幾乎將全部資金套牢在一只股票上。確切地說，這不是市場與自己作對，而是自己與市場作對，更是自己與自己作對，使自己失去了更多其他的投資機會。
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