近期，有兩家金融科技企業(yè)宣布成立投資基金，投資思路均頗具亮點(diǎn)。
產(chǎn)業(yè)基金投資思路頗具亮點(diǎn)
日前，京東金融旗下首只定位于消費(fèi)領(lǐng)域早期投資的風(fēng)險(xiǎn)投資基金——千樹資本正式成立，其投資目標(biāo)為天使輪到A輪的初創(chuàng)公司。與傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)主要看創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)所不同，千樹的核心理念是以數(shù)據(jù)作為投資決策引擎。
上周，科技金融企業(yè)51信用卡也公布了新一輪產(chǎn)業(yè)投資基金布局思路：未來將在前兩期產(chǎn)業(yè)投資的基礎(chǔ)上，聯(lián)合嘉實(shí)投資發(fā)起第三期10億元產(chǎn)業(yè)的投資基金，圍繞互聯(lián)網(wǎng)金融科技行業(yè)內(nèi)的數(shù)據(jù)、資產(chǎn)、流量以及其他有前景的領(lǐng)域進(jìn)行布局。51信用卡發(fā)起成立的產(chǎn)業(yè)投資基金采用“具體的產(chǎn)業(yè)公司+專業(yè)基金管理公司”合作的模式，以51信用卡作為資源+渠道+行業(yè)選擇和評定方，引入專業(yè)基金管理公司的資金募集、管理以及風(fēng)險(xiǎn)操作能力，以共同達(dá)成實(shí)際創(chuàng)業(yè)類風(fēng)投項(xiàng)目。此前，51信用卡分別與泛城資產(chǎn)和盈動(dòng)資本合作設(shè)立了兩期產(chǎn)業(yè)投資基金。
與投資機(jī)構(gòu)既競爭又合作
51信用卡CFO趙軻表示，在具體投資策略上，該產(chǎn)業(yè)投資基金堅(jiān)持的選擇標(biāo)準(zhǔn)是“高增長”、“高協(xié)同”、“好團(tuán)隊(duì)”，在金融科技領(lǐng)域，投資思路是建立在自身業(yè)務(wù)實(shí)踐基礎(chǔ)上，并以此積累行業(yè)投資的第三方視角和經(jīng)驗(yàn)。具體投資模式是由51信用卡負(fù)責(zé)項(xiàng)目篩選、盡職調(diào)查以及投后扶持上的一些資源傾斜，而基金管理公司則著重通過資金、風(fēng)險(xiǎn)和流程管理來完善整個(gè)交易流程。一方負(fù)責(zé)強(qiáng)勢的產(chǎn)業(yè)經(jīng)驗(yàn)和資源能力輸出，一方進(jìn)行資源匹配和投后管理協(xié)助。
而京東金融的千樹資本與其他產(chǎn)業(yè)基金的區(qū)別更是明顯。千樹資本是從京東金融眾創(chuàng)生態(tài)里自下而上成長起來，更在意創(chuàng)業(yè)生態(tài)的服務(wù)，不追求大比例股權(quán)投入。“我們面臨的核心問題是怎么跟那些市場上純粹做早期財(cái)務(wù)投資的基金競爭。傳統(tǒng)投資機(jī)構(gòu)的思路是靠對團(tuán)隊(duì)、對人、對人脈的認(rèn)識，基金的組織架構(gòu)、報(bào)酬設(shè)計(jì)都是基于鼓勵(lì)精英投資經(jīng)理。我們的優(yōu)勢是對消費(fèi)領(lǐng)域的大數(shù)據(jù)積累，對一些趨勢的認(rèn)知可能比精英投資經(jīng)理更早了解到，這對于早期投資來說是有價(jià)值的。”京東金融副總裁馬驥說，做數(shù)據(jù)分析，我們可以分析得很細(xì)。借助這項(xiàng)優(yōu)勢，我們可以與優(yōu)秀的投資機(jī)構(gòu)聯(lián)合投資。
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