財(cái)經(jīng)365訊，6月11日，預(yù)熱已久的6只戰(zhàn)略配售基金進(jìn)入首發(fā)，各大銀行、券商、第三方代銷等渠道拉開(kāi)了銷售大戰(zhàn)，不同渠道的銷售呈現(xiàn)“冰火兩重天”現(xiàn)象，其中銀行渠道備受歡迎。
昨日，記者從走訪的幾大主要銀行與券商代銷渠道現(xiàn)場(chǎng)發(fā)現(xiàn)，一方面有網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理均表示戰(zhàn)略配售基金銷售火爆，明后天或提前結(jié)束銷售；而另一方面，銷售現(xiàn)場(chǎng)的布置較為冷清。現(xiàn)場(chǎng)咨詢戰(zhàn)略配置基金的客戶較少，且大多數(shù)營(yíng)業(yè)部并沒(méi)有戰(zhàn)略配置基金的宣傳易拉寶，產(chǎn)品折頁(yè)也并非放置在顯眼位置，甚至有的網(wǎng)點(diǎn)沒(méi)有產(chǎn)品折頁(yè)，只有客戶主動(dòng)提出需要了解產(chǎn)品時(shí)才提供電子版信息。
值得注意的是，目前部分渠道的理財(cái)經(jīng)理對(duì)戰(zhàn)略配售基金尚持謹(jǐn)慎態(tài)度，主要原因包括兩方面：一是產(chǎn)品期限為3年，投資時(shí)間較長(zhǎng)；二是由于CDR在國(guó)內(nèi)是首發(fā)，其后市究竟走勢(shì)如何以及3年之后該“獨(dú)角獸”是否實(shí)力依舊還有待于觀察。
直銷平臺(tái)銷售火爆
據(jù)多家基金公司反映，直銷平臺(tái)的戰(zhàn)略配售基金認(rèn)購(gòu)火爆、銷量樂(lè)觀。南方基金表示，投資者對(duì)南方配售基金熱情高漲。以直銷平臺(tái)為例，發(fā)售第一天，客戶端開(kāi)戶數(shù)是平時(shí)的10倍多，單日話務(wù)咨詢量、在線客服咨詢量是平常的3倍多，認(rèn)購(gòu)積極性高。
一家基金公司旗下的戰(zhàn)略配售基金當(dāng)日銷售規(guī)模約40億元。
據(jù)悉，“戰(zhàn)略配售”是“向戰(zhàn)略投資者定向配售”的簡(jiǎn)稱，我國(guó)《證券發(fā)行承銷與管理辦法》(2018年征求意見(jiàn)稿)第十四條規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，或者在境內(nèi)發(fā)行存托憑證的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。
相關(guān)業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，戰(zhàn)略配售基金的意義在于擴(kuò)大了投資者的范圍，讓有實(shí)力的及更代表廣泛公眾利益的機(jī)構(gòu)參與，減少了對(duì)市場(chǎng)資金的需求；通過(guò)戰(zhàn)略配售引入長(zhǎng)期的戰(zhàn)略合作伙伴，特別行業(yè)上下游相關(guān)的核心合作伙伴，將更加促進(jìn)公司業(yè)務(wù)的良好發(fā)展；公司通過(guò)設(shè)定較長(zhǎng)的鎖定期降低市場(chǎng)的波動(dòng)，減少了發(fā)行對(duì)市場(chǎng)的沖擊。
近期，華夏、南方、易方達(dá)、嘉實(shí)、匯添富和招商等6家公司成為獲批發(fā)行首批“三年封閉運(yùn)作戰(zhàn)略配售靈活配置型基金”的基金公司，這6只戰(zhàn)略配售基金昨日可正式認(rèn)購(gòu)，其總規(guī)模預(yù)計(jì)達(dá)3000億元。
銀行渠道受青睞
截至11日，對(duì)于戰(zhàn)略配售基金的銷售，銀行渠道備受客戶認(rèn)可。
建行上海徐匯區(qū)一家支行網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理表示：“建行在上海的全部支行，今天開(kāi)盤后15分鐘內(nèi)501個(gè)人認(rèn)購(gòu)，合計(jì)6500萬(wàn)。”同時(shí)，一位工行網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理表示：“一大早就有十多個(gè)客戶來(lái)咨詢配售基金，一個(gè)中年人一下子就買了3只基金，合計(jì)150萬(wàn)元。”
一位浦發(fā)銀行網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理表示，銀行對(duì)于6家配售基金都有代銷，通過(guò)分析比較，主推其中一家。具體配置主要看客戶需求，如果客戶沒(méi)有買過(guò)基金，就會(huì)推薦體驗(yàn)；如果買過(guò)基金，并對(duì)收益有較高需求，就比較推薦純股型的自上而下配置的基金。
在券商的銷售渠道方面，“今日配售基金的銷量并不算火爆，投資者對(duì)這一基金產(chǎn)品的態(tài)度較為兩級(jí)化。看好的人覺(jué)得回歸的獨(dú)角獸企業(yè)股票可以長(zhǎng)期持有，不看好的投資者則擔(dān)心成為接盤俠，股票會(huì)跌破發(fā)行價(jià)。”華泰證券某營(yíng)業(yè)部工作人員表示。該工作人員還補(bǔ)充，該營(yíng)業(yè)部賣得較多的是南方基金。營(yíng)業(yè)部任務(wù)銷量為2000萬(wàn)元，目前華泰上海地區(qū)銷售過(guò)億。
部分理財(cái)經(jīng)理態(tài)度偏謹(jǐn)慎
相對(duì)于客戶對(duì)于配售基金的熱情，部分營(yíng)業(yè)部理財(cái)經(jīng)理態(tài)度謹(jǐn)慎。
據(jù)記者走訪的幾大銀行及券商營(yíng)業(yè)部發(fā)現(xiàn)，部分營(yíng)業(yè)部理財(cái)經(jīng)理均強(qiáng)調(diào)，目前戰(zhàn)略配售基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)大概在R3至R4之間，投資者需要符合對(duì)應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力才能購(gòu)買。
招商銀行某營(yíng)業(yè)部一位理財(cái)經(jīng)理表示：“由于戰(zhàn)略配售基金封閉時(shí)間較長(zhǎng)，且在這期間只能在場(chǎng)內(nèi)交易，因此會(huì)有一定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。如果3年內(nèi)投資者的這筆投資資金還打算動(dòng)用的話，建議謹(jǐn)慎考慮。但是如果特別想買，相對(duì)于3年理財(cái)產(chǎn)品而言，這款產(chǎn)品還是較為合適，可以按照個(gè)人投資額度上限的50萬(wàn)的20%來(lái)投入。”
而國(guó)泰君安一位營(yíng)業(yè)部理財(cái)顧問(wèn)則多次提示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。其表示，一方面該產(chǎn)品久期較長(zhǎng)，如果打算在產(chǎn)品半年打開(kāi)時(shí)候做交易，場(chǎng)內(nèi)轉(zhuǎn)場(chǎng)外交易會(huì)有折價(jià)；另一方面，由于CDR在境內(nèi)是首發(fā)，其后市究竟走勢(shì)如何以及3年之后該獨(dú)角獸是否實(shí)力依舊還有待于觀察。
此外，華泰證券某營(yíng)業(yè)部人士表示，如果投資者不主動(dòng)問(wèn)起配售基金產(chǎn)品的話，將不會(huì)主動(dòng)推薦。因?yàn)樵摽町a(chǎn)品較為復(fù)雜，CDR本身就難以講清楚，加之風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)也較難說(shuō)清。
“前幾天咨詢的人挺多，很多人都是手機(jī)網(wǎng)銀下單，其實(shí)這個(gè)并不是我們行重點(diǎn)推的產(chǎn)品，我們也有別的產(chǎn)品。戰(zhàn)略配售基金需要封閉3年，而別的基金封閉期可能也就兩三個(gè)月。”工商銀行河南中路支行某工作人員補(bǔ)充。獲取更多財(cái)經(jīng)資訊，請(qǐng)隨時(shí)關(guān)注財(cái)經(jīng)365網(wǎng)站。