2017年下半年,會有23只保本基金到期。其中,7月到期的南方保本、銀華永祥保本已啟動或即將啟動轉型。
銀華永祥保本日前公告稱,該產品將轉型為銀華永祥靈活配置混合型證券投資基金,該基金第二個保本期到期日為7月31日,在7月31日至8月7日期間,產品持有人可贖回、轉換轉出或繼續持有轉型后產品。南方保本日前公告稱,7月11日到期后,轉型為南方平衡配置混合型證券投資基金。數據統計顯示,兩只基金保本周期內分別獲得43.76%和49.6%的復權單位凈值增長率。
在這兩只產品之前,上半年共13只保本基金到期。國投瑞銀招財保本、金鷹元安保本、國泰保本等8只產品均完成向開放式基金的轉型。其中,除了銀河澤利保本轉型為純債型基金外,7只保本基金轉型成混合型基金。另外5只保本基金,由于不滿足存續條件,選擇在到期后主動清盤,包括創金合信聚財保本、新華阿里一號保本、博時招財一號大數據、天弘鑫安寶、中海安鑫寶1號保本。
從已轉型的保本基金看,其規模普遍不高,比如國投瑞銀招財保本基金轉型為國投瑞銀招財靈活配置混合型基金后,二季度末規模為4.44億元,金鷹元安保本基金、國泰保本基金轉型后變為金鷹元安混合型基金、國泰策略價值靈活配置混合型基金后,二季度末的規模分別為5.2億元和1.77億元。
除了7月兩只到期基金,下半年還有21只保本基金即將到期。據二季報顯示,諾安利鑫保本、建信安心保本二號、南方順康等8只保本基金規模超過20億元;國投瑞銀瑞興保本、中信建投穩利保本2號等5只保本基金規模維持在10億元至20億元間;興全保本、招商安達保本等10只產品基金規模低于10億元。
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