財經365訊，理財知識：少走彎路，順利走上投資理財道路！2017即將收官了，今年你的投資理財怎么樣？是否已經梳理過了呢？是否對自己今年的資金配置狀況進行一個完整的梳理和審視，如果你覺得自己做的不錯，那么接下去繼續保持，如果你覺得自己尚有欠缺，那么應早日改進理財計劃。少走彎路，順利走上投資理財的光明大道。
1、了解日常開支
2017年經濟情況相比只能用“穩中求進”來形容，因此投資的目的主要還是保值升值。靠著復利效應不斷積累，因此在回報率一定的情況下，本金越多，長期獲得的收益就越高。投資理財知識的第一步，要學會每天記下花銷，并將開支分門別類。找到了占大頭的開銷，你就能判斷自己花錢是否合理了。
2、識別自身風險偏好
簡單來說，需要對自己是什么投資者進行定位，簡單來說就是先給自己的預期收益定個目標，通過做風險承受能力測評你是怎么樣的投資者。一般分為保守型、穩健型、平衡型、成長型和進取型。不同投資者，選擇產品時差異是很大的。據統計，2017年高凈值人群最關心的金融資產為股票和信托投資，因此是固定收益類和現金儲蓄及房地產。