第一步：根據【風險偏好】+【風險承受能力】+【資金量】去確定一個投資組合，再調整。
第二步：根據市場情況，定期對組合進行調整?！爱斒袌龅挠行匀笔?，定價出現失衡時，就是我們賺錢的時候”，因此我們進行調倉再平衡的時間就是看準市場的“非有效”的時刻。當市場發生特殊情況時，及時調倉才能保證組合的內資產的相關性不發生很大變化，目的是確保組合。
第三步：就只需保持一種“持續復利”的投資心態，坐等時間的紅利即可。
高凈值人群有哪些值得投資的“穩定選擇”呢？
過去很多年里，中國家庭的財富增值高度依賴房地產。西南財經大學中國家庭金融調查與研究中心發布的數據顯示：“在中國家庭的總資產中，房地產的占比長期徘徊在70%左右，這比美國的兩倍還多。”
這至少在兩個方面顯示中國家庭財富的脆弱性：一、資產配置太單一，經不起風險動蕩；二、房地產價值不容易變現，中國家庭財富“容易被鋼筋水泥凝固”。
中國高凈值家庭和家族企業有別于歐美的獨特性和復雜性，在家族財富傳承安排方面，相比來說是一個復雜的系統工程，涉及到復雜的法律、稅務和家庭關系安排。
它是需要確保傳承資產的合法性和獨立性，并且通過企業所有權、經營權、受益權的合理安排最大程度實現企業平穩過渡和家族持續受益。同時也要確保讓已積累的家族財富長期穩定增值，以此來滿足高凈值客戶個性化的財富傳承意愿。總結起來可以歸納為“風險隔離、基業永續、家財穩固和個性化傳承”四大根本性需求。
功能多元的“家族信托”滿足財富傳承多種需求
中國經濟在過去三十年的飛速發展，既在短時間內造就了大量財富豐厚的高凈值人群，也促使原本家族財富管理簡單和初級的訴求變得復雜。資產荒、財產糾紛、稅務高企、財富傳承等一系列問題，無不考驗著高凈值人群的資產保值增值和財富傳承能力。
而隨著2012年中國市場第一支家族信托產品落地，標志著中國家族信托業的起航。在這其中整個結構的基礎框架往往是由信托承擔的，在具體工具實施層面，信托也被廣泛、多方式的運用。信托之所以能夠發揮如此重要的作用，是因為其能滿足高凈值家族財富的風險隔離、基業永續、家財穩固、個性化傳承等需求。
近些年來，家族信托作為財富傳承的最佳“利器”，并已逐漸被人們所廣泛使用。為了滿足不同需求的高凈值客戶高效、專享的家族信托服務需求，平安信托全新升級旗下“鴻承世家”系列家族信托產品，正式推出鴻福、鴻睿、鴻晟、鴻圖等四大系列產品。
并打破了以往我們對家族信托的印象，將準入門檻降至100萬，目的是讓更多的高凈值客戶了解并接觸到家族信托，為其資產配置提供更多的選擇，致力于為財富家族提供卓越的財富傳承與增值服務，輕松實現財富的保值增值和傳承。
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