財經365訊，財經理財：理財規劃這幾個步驟，你知道嗎？個人理財是指根據財務狀況，建立合理的個人財務規劃，并適當參與投資活動。個人理財的投資包括：股票、基金、國債、儲蓄等八個內容。現代意義的個人理財，不同于單純的儲蓄或投資，它不僅包括財富的積累，而且還囊括了財富的保障和安排。
個人理財的基本內容之投資規劃
在個人總投資中證券投資往往占有很高的比例，同其他投資一樣，證券投資也要依賴一定的投資工具，即貨幣市場工具、固定收益的資本市場工具、權益證券工具和衍生工具。證券投資計劃要求個人財務策劃師在充分了解客戶風險偏好與投資回收率需求的基礎上，通過合理的資產分配，使投資組合既能夠滿足自身的流動性要求與風險承受能力，同時又能夠獲得充足的回報。
個人理財的基本內容之居住規劃
擁有一個自己的住所是人們長久以來的心愿，這其中最主要的就是房地產投資規劃。事實上，房地產投資作為一種長期的高額投資，除了用于個人消費，它還具有顯著的投資價值。而針對不同的投資目的，投資者在選擇具體房地產品種時也會有不同的考慮。
個人理財的基本內容之教育投資規劃
進行教育投資計劃時，首先要對客戶的教育需求和子女的基本情況進行分析，以確定自身當前和未來的教育投資資金需求。
標簽：
房地產?