財經365訊，秒懂！平衡基金分類及概念。小編簡單整理了一下基金基礎知識中的平衡型基金，讓您更好的掌握平衡基金相關知識。
平衡型基金資料圖
什么是平衡型基金
根據基金投資方向的不同，將基金分為平衡型基金、收入型基金、成長型基金。
平衡型基金的風險和收益介于成長型和收入型之間，既追求長期資本增值，又尋求當期收入，主要投資于債券、優先股和部分普通股，這些有價證券在投資組合中有比較穩定的組合比例，一般是把資產總額的25%-50%用于優先股和債券，其他的用于普通股投資。
平衡型基金是指以既要取得當期收入，又要追求基金資產長期增值為投資目標，把資金分散投資于股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性的基金。
采用固定方式對普通股、優先股和債券進行投資的一種保證基金，當普通股價格上升時，基金大部分資產轉移到優先股和債券上，防止由于上升趨勢逆轉的股市，當股票價格處于下降時，就要出售其債券，購進股票以股價上升時實現利潤。
平衡型基金是既注重資本增值又注重當期收入的一類基金。由于平衡型基金在股票和債券上都要適當配置，一般而言，風險和收益較股票型基金都要低些，屬于進可攻、退可守的品種，在波動市場中更適合隨著市場的變化而調整的股債比例，達到平衡收益和風險的作用。
從海外長期市場表現來看，在亞洲各類共同基金中，平衡型基金在過去的10年間的總回報遠超過了包括股票基金在內的其他類型的基金，這證明了平衡型基金在波動行情中的穩健投資能力。因此，對于風險承受能力較低的投資者而言，可將平衡型基金作為波動市場中重點關注的基金種類。
平衡型基金由于風險和收益比較中性，受到許多投資者的喜愛，在美國就有近四分之一的開放式基金采用平衡型基金的方式。
平衡型基金分類
平衡型基金大體上可分為兩種，一種是在投資風格上追求平衡的基金，另一種是在資產配置結構上追求平衡的基金。
依據投資目標和投資風格的不同，基金可分為成長型、價值型和平衡型三類。成長型基金是指以追求資本增值為基本方向，較少考慮當期收入的基金。價值型基金是指以追求穩定的經常性收入為基本方向的基金。平衡型基金則是指在資本增值和當期收入之間，亦即在長期收益和短期收益之間尋求平衡的基金。一般而言，成長型基金風險大、收益高，價值型基金風險小、收益較低，平衡型基金風險和收益介于二者之間。