隨著近年人民幣國際化趨勢以及境外投資需求增加，國人海外投資渠道正逐漸放寬，只是每種投資機制仍都有其局限性。如果一家資管機構(gòu)希望做全面的海外資產(chǎn)配置，不得不設立多個分支機構(gòu)，申請多個資管牌照。
海外投資種類繁多，且資產(chǎn)類別和產(chǎn)品相比國內(nèi)也成熟很多。信托公司根據(jù)自身的特點、資源和優(yōu)勢，目標客戶的需求，結(jié)合信托公司未來發(fā)展趨勢，可以重點關注海外另類投資、房地產(chǎn)投資及利用海外各種資產(chǎn)為客戶提供全球資產(chǎn)配置服務。
近年來，中國人海外投資意識逐漸增強，但投資渠道卻非常有限。隨著財富管理規(guī)模的高速增長，另類資產(chǎn)管理和私人財富管理成為兩個具有高潛力的新業(yè)務領域。
國內(nèi)經(jīng)濟增速正在放緩，投資回報在不斷均值回歸，投資者也更加成熟，不再一味關注投資回報率高低，而會綜合考慮波動、期限等各種風險因素，投資本身也往往與某種實際需求(如養(yǎng)老)掛鉤。海外豐富的投資品種能夠很好地為投資者搭建滿足特定需求的投資組合，全球資產(chǎn)配置在財富管理領域有很強的應用價值。
一方面，隨著國內(nèi)經(jīng)濟增長步入減速和轉(zhuǎn)型期，這些客戶需求已經(jīng)從財富保值、增值目的下的投融資，過渡到分散資金風險、跨境資產(chǎn)配置和財富傳承，表明境外理財需求將日益強烈。另一方面，海外市場特別是美國市場在經(jīng)歷了金融危機后，經(jīng)濟已逐步回升，能夠很好地為投資者提供相關性較低的投資標的，有效分散風險，同時適當?shù)娜蚧渲靡彩菓獙θ嗣駧刨H值的最佳措施之一。
首先，隨著社會財富的爆發(fā)式增長以及去存款化的大勢所趨，另類資產(chǎn)管理和私人財富管理將是未來十年中國最具成長性的金融服務領域之一。其次，當前這兩個業(yè)務領域還處于發(fā)展初期，市場上缺乏成熟的業(yè)務模式和專業(yè)性很強的機構(gòu)，有利于信托公司作為新的力量進入市場。再次，信托公司在資產(chǎn)獲取網(wǎng)絡的建立和高凈值個人客戶的積累方面已經(jīng)有了良好的基礎，在這兩個業(yè)務板塊中具備一定的競爭優(yōu)勢。最后，全球來看，與其他金融服務相比，另類資產(chǎn)管理和私人財富管理兩項業(yè)務更為穩(wěn)定且占用資本金更低，是對目前高波動性、高資本消耗的傳統(tǒng)信托業(yè)務的有益互補。
但從目前財富管理資產(chǎn)配置的比例看，國人在海外資產(chǎn)配置上剛剛起步。根據(jù)福布斯與宜信財富共同發(fā)布的《2015中國大眾富裕階層財富白皮書》顯示，2014年，中國大眾富裕階層人數(shù)達到1,388萬人，預計到2015年底人數(shù)將達到1,528萬人;其中9.6%的受訪者表示自己有境外資產(chǎn)，其中又有超過60.0%表示其投資于境外的資產(chǎn)金額占個人總資產(chǎn)的比例在“20%以下”。