正是因為當前在防控洗錢方面存在一些不夠完善的地方,更需要中國監管部門與銀行機構提高警惕,嚴格執行聯合國決議,這應當是當前工作的重點。中國的銀行部門不應該因為自己反洗錢工作的疏忽而有損中國政府在忠實執行聯合國決議方面的嚴肅性。
9月13日,國務院辦公廳發布《關于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》?！兑庖姟芬?到2020年,初步形成適應社會主義市場經濟要求、適合中國國情、符合國際標準的“三反”法律法規體系,建立職責清晰、權責對等、配合有力的“三反”監管協調合作機制,有效防控洗錢、恐怖融資和逃稅風險。
在此前的9月11日,央行副行長殷勇在2017年反洗錢形勢通報會上表示,當前反洗錢工作形勢依然嚴峻復雜,金融風險總體仍有上升壓力,我國金融機構海外反洗錢合規風險上升,反洗錢國際標準趨嚴。殷勇要求,今后一段時期要圍繞中心大局工作,嚴密防控洗錢和恐怖融資風險;深化改革,完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制;加強監管協調,加大反洗錢監管問責力度;強化風險管理,落實金融機構主體責任。
最近一個時期,在反洗錢國際標準趨嚴的背景下,中國反洗錢工作面臨嚴峻挑戰,在境外的金融機構也面臨壓力。尤其在西方國家對中國公司并購與投資日益防范的趨勢下,中國金融機構容易成為被對方緊盯的對象。此前的經驗,中國金融機構遇到此種調查,往往應對失措。表明金融機構部門的反洗錢的防范能力欠佳,反洗錢意識不夠,需要加強風險意識與防范能力建設。
其次,金融制裁合規風險凸顯。隨著金融國際化加強,中國金融機構經常因為涉及國別業務,而遭遇其它國家的反洗錢調查。對美國國內法實行的長臂管轄行為,中國不予承認。但是基于國際金融準則和聯合國決議的反洗錢調查,中國需要嚴格執行,但是考慮到一些偽造賬戶的復雜性,給中國反洗錢工作帶來挑戰。近來,中國人民銀行已經發文要求金融機構和非特定金融機構收到轉發外交部關于執行聯合國安理會等相關組織相關決議的通知后,立即匯總所有信息材料,并展開回溯性審查。這體現了中央貫徹反洗錢,維護國際金融秩序的決心。
除了當前的挑戰之外,長遠而言,中國也急需建立一套成熟的反洗錢體系。在上半年召開的第五次全國金融工作會議,就對反洗錢工作提出了更高的要求,為了進一步提高對反洗錢工作的認識,不斷完善反洗錢監管體制機制,維護國家經濟社會安全穩定,《意見》出臺的時機成熟。《意見》要求到2020年,初步形成適應社會主義市場經濟要求、適合中國國情、符合國際標準的“三反”法律法規體系,建立職責清晰、權責對等、配合有力的“三反”監管協調合作機制,有效防控洗錢、恐怖融資和逃稅風險。
《意見》還提出,研究設計洗錢和恐怖融資風險評估體系,建立反洗錢和反恐怖融資戰略形成機制。推動研究完善相關刑事立法,修改懲治洗錢犯罪和恐怖融資犯罪相關規定。加強特定非金融機構風險監測,探索建立特定非金融機構反洗錢和反恐怖融資監管制度。完善跨境異常資金監控機制,預防打擊跨境金融犯罪活動。等等。
中國是一個發展經濟體,經濟規模的膨脹速度快,新生事物層出不窮,市場瞬息萬變,在反洗錢監管方面只能是追趕,再加上中國經濟全球化程度不斷提高,也為反洗錢工作帶來更多的挑戰。日前常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產等各種領域,而這些領域,即使是正常的金融市場臨監管都缺乏協調以及不到位,反洗錢這樣需要更細致的工作可能會漏洞百出?！兑庖姟返某雠_就是要提高認識,完善機制,增強防控洗錢、恐怖融資和逃稅風險的能力與工作的有效性。（原標題：評論：加強反洗錢監管是維護國家安全的重要舉措）