財經365訊(編輯 章馨),外電報導,美聯儲官員在針對美國銀行業的壓力測試時,曾與高盛集團Goldman Sachs ( GS-US )和摩根士丹利( MS-US )進行溝通,通知他們即將無法通過壓力測試的一部分測驗,要求高盛和摩根士丹利減少股利配發,最后雙方經過協商,最終大摩與高盛都得以順利通過壓力測試。
據知情人士透露,在6月21日的電話中,聯準會表示,高盛與摩根士丹利如要通過壓力測試,需將原定160億美元的股利發放「砍半」至80億美元,原因是因為美聯儲認為,過于莽撞的庫藏股計劃和股利分發,會減少兩大銀行的資金緩沖區。
而最后兩家銀行經過協商,美聯儲同意兩大銀行的股利發放,調降至最近一期水平130億美元即可,股利不需「砍半」。而在股利發放調降至130意每元之后,兩間投行將獲得美聯儲給予「有條件不否決」意見,得以順利通過壓力測試。
市場人士分析,美聯儲原先要求高盛與大摩股東回饋需「砍半」降至80億美元,但最后妥協至130億美元,這意味著這兩大投行的股東回饋措施,還比此前美聯儲的初版要求多出了50億美元,這同時也增加了高盛執行長Lloyd Blankfein及大摩執行長James Gorman的酬勞。
這項安排是美聯儲 近 8 年來的首例,知名會計事務所 PwC 即在一份報告中寫道,這是「新的裁判、新的規則」。
本次美聯儲 一共進行了兩階段的Dodd-Frank 壓力測試(stress test):
第1 階段結果顯示,2019 上半年若美國銀行股股價大幅崩盤65%,并且恐慌指數VIX 上升超過60 時,此35 間大型銀行業仍無需政府任何援助,并能夠照常營運,而全美35 間大銀行全數過關順利落幕。
第2階段的壓力測試(stress test)顯示,6間美國銀行被迫減少股東回饋,而德意志銀行( DB-US )也因「廣泛和嚴重缺陷」成為唯一一間不合格銀行,并被限制不得將資金從美國本土挪移海外。要想了解更多相關新聞資訊,請關注財經365美股頻道!
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