上周,中國證券投資基金業協會(下稱協會)公布了第十五批擬失聯私募機構名單,迄今為止,協會公布的擬失聯機構將近300家,背后大多涉及非法集資、延遲兌付、高管跑路等問題。中國基金報記者今天來教小伙伴們一部“防坑秘籍”,通過查看備案登記信息、查看官網信息和觀察銷售過程等幾大招來防止上當受騙。
懷疑私募有問題
查閱協會網站最權威
從2015年11月至今,協會已經公布了十五批擬失聯私募機構的名單,總數將近300家,其中,已被列入失聯機構名單的有174家,在協會官網的私募基金管理人分類公示欄目中予以列示,有75家已注銷。
每一次看到失聯私募,社會上反響就很強烈,因為這些失聯私募背后大多涉及非法集資、出現兌付問題、高管跑路等,投資者的利益受到嚴重傷害。對于已經持有失聯私募旗下產品的投資者,一旦凈值更新不及時,私募基金的客服電話一直打不通,建議投資者迅速瀏覽基金業協會官方網站(www.amac.org.cn)的“私募基金管理人分類公示”,“誠信信息”一欄里有“失聯機構”,現有上海譽銀股權投資基金管理有限公司、中融匯聯(北京)資產管理有限公司、天津漢紅股權投資基金管理有限公司、北京中金美林投資基金管理有限公司等95家。同時,還公示異常機構、虛假填報、重大遺漏、違反八條底線、相關主體存在不良誠信記錄等“誠信信息”方面有問題的機構。
三招識別問題私募
在這里,記者要教給小伙伴們幾招,做一些基本的工作去識別“可能有問題”、“可能失聯”的私募公司,從源頭防范風險。
第一招是充分利用協會官網信息。現在監管規定投資公司必須在基金業協會備案登記為私募基金管理人,才能從事資金募集、投資運作等活動。首先,我們需要到www.amac.org.cn中“私募基金管理人公示”平臺,核實目標私募是否已經依法在中國證券投資基金業協會登記。
如果已經登記了,進一步的工作是從私募管理人登記的頁面去識別私募的合法合規性:一,看“機構誠信信息”,如果被列入異常機構、失聯私募、有重大遺漏、違反八條底線等情況,協會都會特別提醒;二,看公司的“注冊資本”,如果私募的實繳資本不足100萬或比例沒有達到注冊資本的25%,說明這家機構很可能沒有資金保證其有效運轉,就需要注意了;三,看公司高管是否具備基金從業資格,證券類私募高管要求全部有從業資格,股權及創投類私募至少兩名具備從業資格,如果多位高管都沒取得從業資格那就需要小心了;四,看私募備案產品信息,如果機構登記滿6個月還沒有備案首只產品,或者備案產品的月報、季報、半年報、年報沒有按時做信息披露,都要謹慎一點。
第二招是查看私募公司的網絡信息、官方網站。先用搜索引擎查看你想買的這家私募公司名字的關鍵字段,看看新聞、貼吧、知道等各種渠道有沒有相關信息爆出,是否以前出現過風險事件、負面信息等。
然后查看私募公司的官方網站:一,看登錄時是否有風險揭示書、合格投資者認證程序等;二,看登錄后官網有沒有用醒目的圖片、字眼展示自己的各種資質憑證、產品或者業績等情況,越是看起來很牛的展示越要小心;三,看產品服務等欄目,監管規定私募不能公示產品、業績,一般要通過客戶登錄才能查看,如果你輕而易舉能看到產品業績,多半不靠譜;四,看公司的經營范圍,監管要求私募基金專業化經營,如果機構什么都干就要小心了。
第三招是在銷售過程中觀察。在咨詢或購買私募產品過程中,首先要留意銷售人員有沒有履行合格投資者確認程序,讓你填寫投資者基本信息表、風險測評問卷、投資者風險匹配告知書及投資者確認函等;再者,在推介私募產品時看銷售人員有沒有對你使用營銷技巧,若他們說出“保證固定收益”、穩賺不賠、“高收益不是夢”等宣傳詞匯要小心;另外,還要留意銷售過程中有沒有進行錄音錄像,同時仔細閱讀基金合同條款,有沒有明確寫出機構要收取哪些費用,如何收取,是否有收益分成,分成的基數和時間如何計算,計提方式是什么等等。