財經(jīng)365訊，近日，多位投資人向21世紀經(jīng)濟報道記者爆料稱，其購買的中外建（北京）投資基金管理有限公司（下稱“中外建基金”）發(fā)行的名為“中外建信諾X號流動資金貸款私募基金”產品近期違約。
該系列基金一共5期，規(guī)模總計超過1億元，所募集資金均通過渤海信托的“單一資金信托”向用款企業(yè)中國對外建設有限公司北京建設分公司（下稱“中外建北分”）發(fā)放信托貸款；中外建城市開發(fā)有限公司（下稱“中外建城開”）為全部債務提供連帶責任保證。
21世紀經(jīng)濟報道記者調查了解到，上述幾家公司之間的關系為：中國對外建設有限公司（下稱“中外建”）以40%的持股水平控股中外建城開，中外建城開100%控股中外建基金。
該系列產品自2016年下半年開始陸續(xù)發(fā)售，2017年下半年陸續(xù)到期，但因中外建北分出現(xiàn)回款難題，在償付部分產品后，多期產品陸續(xù)違約。
數(shù)位投資人對21世紀經(jīng)濟報道記者表示，其在產品違約后發(fā)現(xiàn)，中外建基金此前提供的項目材料中，用款方中外建北分的財務數(shù)據(jù)，與國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)里的數(shù)據(jù)出現(xiàn)重大出入，涉嫌欺詐投資者。
真假財務數(shù)據(jù)？
記者獲得的一份由中外建基金提供給投資者的盡調報告顯示，中外建北分2013-2015年的凈利潤分別為2460.65萬、3677.93萬和6309.85萬元；擔保方中外建城開2013-2015年的凈利潤為2180.62萬、5013.66萬和4745.03萬元。報告的調查結論為：融資方和擔保方均隸屬于中外建，資信和盈利能力較強，企業(yè)信譽良好，還款來源較有保證。
投資人稱，這份盡調報告是在購買產品前，由中外建基金提供。
但國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示的卻是另一幅景象。在該系統(tǒng)里，2013-2016年，中外建北分的凈利潤分別為-575萬、-481萬、-185萬和-768萬元。
3月30日，21世紀經(jīng)濟報道記者致電中外建基金法人代表兼總經(jīng)理田一中，對方稱此事需找總公司中外建，并讓記者通過總公司前臺尋求聯(lián)系方式。記者撥打中外建前臺電話，無人接聽。
4月2日，21世紀經(jīng)濟報道記者根據(jù)投資人提供的號碼致電中外建北分副總經(jīng)理薛永順，但對方匆匆掛斷電話；記者通過短信詢問財務數(shù)據(jù)重大出入之事，對方回信稱“（盡調報告）數(shù)據(jù)真實，盡可調查”；記者要求其出具經(jīng)審計的財務報告，對方回復“無可奉告”。
對此，一位信托業(yè)人士對21世紀經(jīng)濟報道記者分析，“通常情況下，上傳到工商信用系統(tǒng)里的數(shù)據(jù)都是經(jīng)過審計的數(shù)據(jù)，但由于上傳數(shù)據(jù)時是企業(yè)自行操作的，因此不排除企業(yè)出于納稅方面的考慮，填報數(shù)據(jù)與實際不符的情況。”
存續(xù)期內未披露數(shù)據(jù)
一名投資總額超過3000萬元的投資者，通過其公司投資了“信諾一期”和“信諾三期”，期限均為一年，分別于2017年10月7日和2017年12月18日到期。