另外,萬(wàn)向信托、天津信托等公司“違規(guī)要求提供擔(dān)?!?、“資金池信托業(yè)務(wù)新增非標(biāo)資產(chǎn)入池”、“地方融資平臺(tái)貸款業(yè)務(wù)未直接對(duì)應(yīng)項(xiàng)目”、“證券信托結(jié)構(gòu)化比例超過法定上限”等違規(guī)事由,亦是近年來(lái)監(jiān)管部門多次提示的信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)。
記者根據(jù)銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露信息統(tǒng)計(jì),如按照部分規(guī)范性文件中“三年內(nèi)無(wú)違法違規(guī)記錄”的要求來(lái)看,近三年來(lái)曾被地方銀監(jiān)局處罰信托公司已達(dá)28家,占比超過四成。其中,平安信托、廈門信托、中江信托等公司受罰次數(shù)均在3次以上。
事前提醒折射監(jiān)管水平提高
除罰單屢現(xiàn)外,信托公司集合信托業(yè)務(wù)被監(jiān)管部門“叫停”的案例也時(shí)有發(fā)生。
日前,網(wǎng)上流傳出一份光大信托向其各區(qū)域中心及各團(tuán)隊(duì)下發(fā)的《關(guān)于公司暫停開展集合資金信托計(jì)劃貸款類業(yè)務(wù)的通知》。稱接甘肅銀監(jiān)局通知,從下發(fā)通知即日起至三月底之前,暫停受理全部集合資金信托計(jì)劃貸款類業(yè)務(wù)的審批。
記者向光大興隴信托相關(guān)負(fù)責(zé)人求證,該負(fù)責(zé)人表示情況屬實(shí),公司對(duì)相關(guān)監(jiān)管文件十分重視,正組織集中學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)監(jiān)管精神,關(guān)于具體情況將后續(xù)進(jìn)行公布。
《集合資金信托計(jì)劃管理辦法》中規(guī)定“向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計(jì)劃實(shí)收余額的30%”,根據(jù)上述文件內(nèi)容顯示,光大信托或許正是因接近觸碰該條監(jiān)管紅線而被短期暫停貸款類集合資金信托計(jì)劃的審批。
“現(xiàn)在還沒有看到具體的監(jiān)管文件,應(yīng)該不是正式的行政處罰或行政強(qiáng)制措施,而只是監(jiān)管部門的提前"預(yù)警"。”某信托公司業(yè)務(wù)總監(jiān)認(rèn)為,從事后處罰到事前提醒,這一方面反映了監(jiān)管水平的提高,另一方面,相關(guān)信托公司管理集合資金信托業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)的確應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步優(yōu)化。“30%的比例已經(jīng)不低,設(shè)定該限制主要是為了限制信托公司過度發(fā)放貸款,推動(dòng)信托公司主動(dòng)管理型的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)化,也是控制信托公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的需要?!蹦承磐泄緲I(yè)務(wù)總監(jiān)說道。
事實(shí)上,2016年底,華澳信托曾因類似原因被上海銀監(jiān)局進(jìn)行行政處罰。彼時(shí),監(jiān)管部門給出的處罰理由是“該公司2014年末集合信托資金用于發(fā)放貸款的余額占管理的集合信托計(jì)劃實(shí)收余額的45.97%,突破了30%的監(jiān)管指標(biāo)上限”。
另外,2017年年底,中泰信托也被責(zé)令暫停新增集合資金信托計(jì)劃。在上海銀監(jiān)局下發(fā)的《審慎監(jiān)管強(qiáng)制措施決定書》中稱,其主要存在問題是“法人治理存在嚴(yán)重缺陷,實(shí)際控制人不明”、“部分業(yè)務(wù)開展違反相關(guān)法規(guī)規(guī)定(違規(guī)承諾信托財(cái)產(chǎn)不受損失或者保證最低收益)”。獲取更多財(cái)經(jīng)資訊,請(qǐng)隨時(shí)關(guān)注財(cái)經(jīng)365網(wǎng)站。