財(cái)經(jīng)365訊，近期，債市違約頻繁，不少信托公司牽涉其中。信托公司風(fēng)險(xiǎn)控制情況究竟如何？
記者以信托公司2017年報(bào)為依據(jù)，用信托公司披露的固有資產(chǎn)中的不良資產(chǎn)和不良率為指標(biāo)，系統(tǒng)調(diào)查信托業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制情況。
68家信托公司中，有15家固有資產(chǎn)不良率上升，21家不良率下降，2家持平；28家信托公司披露的不良率為0，5家信托公司固有資產(chǎn)不良率超過10%。
資深信托研究員袁吉偉接受記者采訪時(shí)表示，從宏觀形勢(shì)看，2017年經(jīng)濟(jì)回暖，企業(yè)經(jīng)營(yíng)績(jī)效較好，償債能力增強(qiáng)，不論是信托還是固有業(yè)務(wù)不良率都得到控制，甚者呈現(xiàn)下降態(tài)勢(shì)。不過，2018年信用風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)要較去年惡化，信托公司防范風(fēng)險(xiǎn)的壓力增大，將會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，信托公司需要提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力，打贏風(fēng)險(xiǎn)防范化解戰(zhàn)役。
21家信托不良率下降
需要說明的是，68家信托公司年報(bào)中，除了安信信托和山東信托未披露固有資產(chǎn)不良率，66家信托公司均披露了固有資產(chǎn)的不良情況。
一家中字頭信托公司負(fù)責(zé)人對(duì)記者表示，固有資產(chǎn)的信用類不良資產(chǎn)主要包括各項(xiàng)貸款、買入返售資產(chǎn)、銀行賬戶的債券投資、應(yīng)收利息、其他應(yīng)收款、承諾及或有負(fù)債等，一般不包含“投資類”資產(chǎn)。
記者注意到，信托公司年報(bào)中對(duì)信托資產(chǎn)的不良率諱莫如深，較少披露，僅按照監(jiān)管要求披露了固有資產(chǎn)部分的不良率。
整體情況而言，2017年信托公司的不良資產(chǎn)和不良率較為良好，有21家信托公司的不良率下降，占信托業(yè)的30.88%。具體公司方面，華宸信托、吉林信托、五礦信托不良率下降明顯。
其中，華宸信托固有資產(chǎn)不良率從2016年末的31.35%下降至10.92%；吉林信托固有資產(chǎn)不良率從22.87%下降至7.72%，從2016年末不良率高企的行業(yè)第二淡出前十；已經(jīng)曲線上市的五礦信托從19.15%下降至10.37%。
信托行業(yè)中2017年固有資產(chǎn)不良率表現(xiàn)為零的信托公司，占據(jù)了行業(yè)大多數(shù)，達(dá)到28家，占信托業(yè)的41.17%。其中，中航信托的固有資產(chǎn)不良率從2016年的0.93%下降至0%。
值得注意的是，華潤(rùn)信托和大業(yè)信托的2017年和2016年固有資產(chǎn)不良率為零，但不良資產(chǎn)信用余額分別為11.69億元和2951萬元。華潤(rùn)信托表示，已實(shí)際提取信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)減值準(zhǔn)備22.88億元。
5家不良率超10%
商業(yè)銀行的不良率應(yīng)控制在5%以內(nèi)。記者注意到，信托公司固有資產(chǎn)不良率達(dá)10%的信托公司共有5家，較2016年減少2家。這5家分別為山西信托、北方信托、華宸信托、五礦信托和中泰信托。
“固有業(yè)務(wù)不良率回升主要集中于個(gè)別信托公司，一方面是可能與信托業(yè)務(wù)傳導(dǎo)有關(guān)，另一方面也與其貸款類資產(chǎn)配置高有關(guān)。”袁吉偉表示。
其中，山西信托固有資產(chǎn)中的不良資產(chǎn)余額2.89億元，同比增加57.06%；不良資產(chǎn)率達(dá)到14.57%，同比增加6.36個(gè)百分點(diǎn)。
北方信托固有資產(chǎn)為49.35億元，其中固有不良資產(chǎn)高達(dá)6億元，較2016年的5.7億元繼續(xù)增加；不良資產(chǎn)率12.16%，較2016年末增加0.3個(gè)百分點(diǎn)。值得注意的是，樂視網(wǎng)位居北方信托前五名固有貸款序列，占貸款總額比例為12.27%，不過，備注為“未到期”。
華宸信托和五礦信托2017年末固有不良率分別為10.92%和10.37%，分別同比下降20.43個(gè)百分點(diǎn)和8.78個(gè)百分點(diǎn)。
中泰信托是屬于固有不良率超10%的“新面孔”。2017年該信托公司固有資產(chǎn)不良率為10.28%，同比增加1.99個(gè)百分點(diǎn)，固有資產(chǎn)部分的不良風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)余額也達(dá)4.79億元。
不過，中泰信托表示，公司已足額計(jì)提撥備，全面覆蓋不良信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，因此不良風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)不會(huì)影響公司的資產(chǎn)質(zhì)量。
記者注意到，上述5家固有不良率超過10%的信托公司，有山西信托、北方信托和華宸信托3家屬于正在引入戰(zhàn)略投資者的信托公司。
從不良資產(chǎn)信用余額絕對(duì)值看，超過10億元的信托公司有4家，分別為五礦信托、昆侖信托、中信信托和華潤(rùn)信托。其中，中信信托為11.92億元，較2016年末增加7.87億元，直接導(dǎo)致不良率從2016年末的2.49%增加至5.43%。昆侖信托則較2016年末的7.81億元增加3.32億元，不良率從2016年末的10.86%下降至7.94%。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，昆侖信托不良資產(chǎn)較2016年增加而不良率卻下滑，與其固有資產(chǎn)大幅增加有關(guān)。數(shù)據(jù)顯示，昆侖信托的固有資產(chǎn)從2016年末的64.2億元增加至2017年末的130.3億元。獲取更多財(cái)經(jīng)資訊，請(qǐng)隨時(shí)關(guān)注財(cái)經(jīng)365網(wǎng)站。