硅谷銀行的一名投資者因高管在該銀行突然倒閉中的角色而對(duì)其提起訴訟。這場(chǎng)訴訟可能不是最后一場(chǎng)。這是第一次，但可能不是最后一次。3月13日，硅谷銀行（Silicon Valley Bank）的高管，特別是其首席執(zhí)行官格雷格·貝克爾（Greg Becker）和首席財(cái)務(wù)官丹尼爾·貝克（Daniel Beck）因涉
“傳播虛假和誤導(dǎo)性的聲明和信息”而被提起訴訟。根據(jù)《華爾街日?qǐng)?bào)》（TheStreet）審查的長(zhǎng)達(dá)17頁的訴訟，該訴訟還針對(duì)“直接參與公司最高級(jí)別日常運(yùn)營(yíng)的每一位管理人員；知曉公司及其業(yè)務(wù)和運(yùn)營(yíng)的機(jī)密專有信息”。
原告也在攻擊銀行本身。
訴訟聲稱“誤導(dǎo)性陳述”
原告Chandra Vanipeta指控SVB（SIVB）-Get Free Report的高管沒有提及美聯(lián)儲(chǔ)（Fed）加息對(duì)其證券投資組合的風(fēng)險(xiǎn)。該銀行于3月10日被監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)閉，原因是儲(chǔ)戶匆忙撤回資金，迫使其以較低的估值出售國(guó)債。
Vanipenta聲稱，自美聯(lián)儲(chǔ)主席杰伊·鮑威爾（Jay Powell）在2021 6月16日的講話中表示貨幣政策即將發(fā)生變化以來，該行本應(yīng)在所有與2021第二季度業(yè)績(jī)相關(guān)的財(cái)務(wù)報(bào)表中提及這些風(fēng)險(xiǎn)。
原告在訴訟中聲稱：“盡管美聯(lián)儲(chǔ)發(fā)出信號(hào)，表示未來可能會(huì)加息，但《2011年第二季度報(bào)告》并未披露未來加息對(duì)公司業(yè)務(wù)造成的風(fēng)險(xiǎn)，而且在通脹上升的情況下肯定會(huì)這樣做。”。“2011年第二季度報(bào)告在相關(guān)部分指出，我們2020年年報(bào)10-K中的風(fēng)險(xiǎn)因素沒有重大變化。”
原告聲稱，該公司在2023年3月8日之前發(fā)布的各種結(jié)果和監(jiān)管文件中重復(fù)了同樣的判決。訴訟稱：“被告作出了虛假和/或誤導(dǎo)性陳述和/或未能披露：該公司未能向投資者披露利率上升帶來的風(fēng)險(xiǎn)。”。“該公司沒有向投資者透露，在高利率環(huán)境下，它的境況會(huì)比那些不迎合科技初創(chuàng)公司和風(fēng)險(xiǎn)投資支持公司的銀行更糟。”
該公司繼續(xù)表示：“該公司未能披露，如果其投資受到利率上升的負(fù)面影響，則特別容易受到銀行擠兌的影響；因此，被告的公開聲明在所有相關(guān)時(shí)間都是實(shí)質(zhì)性的虛假和/或誤導(dǎo)。”SVB沒有立即回復(fù)置評(píng)請(qǐng)求。
尋求集體訴訟認(rèn)證
創(chuàng)立于1983年的硅谷銀行（Silicon Valley Bank）自稱為“創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)的合作伙伴”，為吸引客戶，該銀行提供了比大型競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手更高的存款利率。該公司隨后將客戶的資金投資于長(zhǎng)期國(guó)債和抵押貸款債券，回報(bào)率很高。這一戰(zhàn)略近年來效果良好。該銀行的存款從2018年的490億美元增加到2020年底的1020億美元。2021，存款增至1892億美元。但當(dāng)美聯(lián)儲(chǔ)開始加息時(shí)，一切都發(fā)生了逆轉(zhuǎn)，這使得SVB持有的現(xiàn)有債券價(jià)值降低。因此，銀行不得不以折扣價(jià)出售債券，以彌補(bǔ)客戶的提款。在出售這些債券頭寸時(shí)，SVB不得不承受18億美元的重大損失。
由于這一損失，SVB突然宣布需要通過發(fā)行新的普通股和可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股籌集22.5億美元的額外資本。這一決定引起了恐慌和銀行擠兌。更多股票資訊，關(guān)注財(cái)經(jīng)365！