事關(guān)黃金，最新風(fēng)險(xiǎn)提示來了!
11月24日，深圳市委金融委員會辦公室發(fā)布《關(guān)于警惕黃金經(jīng)營領(lǐng)域非法金融活動的風(fēng)險(xiǎn)提示》(以下簡稱《風(fēng)險(xiǎn)提示》)。
近期，隨著黃金價(jià)格波動，一些不法分子和不良企業(yè)假借實(shí)物黃金交易之名，違規(guī)開展“黃金委托”“黃金租賃”“黃金投資”等業(yè)務(wù)，涉嫌非法集資、詐騙、賭博、非法經(jīng)營等違法行為，擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，嚴(yán)重危害社會公眾財(cái)產(chǎn)安全。
具體而言，《風(fēng)險(xiǎn)提示》中給出了三個典型案例：
案例1：黃金珠寶經(jīng)銷商A以“黃金委托”為噱頭，誘導(dǎo)消費(fèi)者簽訂黃金實(shí)物購銷合同，消費(fèi)者購買黃金后不提取實(shí)物，隨后與第三方B(與黃金珠寶經(jīng)銷商A業(yè)務(wù)或股權(quán)關(guān)聯(lián))簽訂黃金委托合同，委托第三方B開展投資業(yè)務(wù)，承諾固定收益，到期后交還黃金或現(xiàn)金收益。
案例2：黃金珠寶經(jīng)銷商C以“黃金租賃”為噱頭，誘導(dǎo)消費(fèi)者簽訂黃金實(shí)物購銷合同，消費(fèi)者購買黃金后不提取實(shí)物，隨后與第三方D(與黃金珠寶經(jīng)銷商C業(yè)務(wù)或股權(quán)關(guān)聯(lián))簽訂黃金租賃合同，承諾固定“租金”回報(bào)，到期后交還黃金或現(xiàn)金收益。
案例3：黃金珠寶經(jīng)銷商D非法設(shè)立黃金交易App，公開宣傳“1萬定1公斤”“低門檻、低投入、高回報(bào)”等假象，誘導(dǎo)投資者進(jìn)行黃金線上投資交易。投資者僅需繳納1萬元“保證金”即可鎖定交易1000克黃金(價(jià)值85萬元)，杠桿率可達(dá)80倍。如金價(jià)下跌1.2%將被強(qiáng)制平倉，投資者損失所有保證金。
深圳金融委員會指出，我國實(shí)行金融業(yè)務(wù)特許經(jīng)營制度，任何組織和個人未經(jīng)國家金融監(jiān)管部門依法許可，不得擅自從事金融業(yè)務(wù)活動。
相關(guān)文件已明確規(guī)定：
● 期貨交易應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的期貨交易所或者國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法批準(zhǔn)組織開展期貨交易的其他期貨交易場所。禁止在期貨交易場所之外進(jìn)行期貨交易。
● 未經(jīng)國務(wù)院授權(quán)的部門或者國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法審批設(shè)立，任何組織和場所不得開展衍生品交易。
● 黃金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)僅限于銀行、信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)開展，其他任何組織和機(jī)構(gòu)不具備該項(xiàng)業(yè)務(wù)資質(zhì)。
● 對黃金資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資的實(shí)物黃金應(yīng)當(dāng)進(jìn)行登記托管，目前提供登記托管服務(wù)的合法機(jī)構(gòu)僅限于金融機(jī)構(gòu)和經(jīng)國家批準(zhǔn)的黃金交易場所。
各類黃金珠寶經(jīng)銷商、門店均不是金融機(jī)構(gòu)，也未經(jīng)國家金融管理部門依法許可，不具備從事黃金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、期貨及衍生品交易的資質(zhì)，更不具備從事金融業(yè)務(wù)或公開吸收公眾存款的資質(zhì)。請廣大群眾提高警惕，選擇正規(guī)投資渠道，自覺抵制“保本保收益”“黃金租賃享高息”“內(nèi)部消息、穩(wěn)賺不賠”“低門檻、低投入、高回報(bào)”等話術(shù)，避免陷入黃金投資領(lǐng)域非法金融活動陷阱。
最后，深圳金融委員會稱，若發(fā)現(xiàn)相關(guān)機(jī)構(gòu)以“黃金委托”“黃金租賃”“黃金投資”等名義從事非法金融活動行為，請及時向市、區(qū)處非牽頭部門、公安部門、中央金融管理部門駐深機(jī)構(gòu)舉報(bào)。
今年10月，深圳市黃金珠寶首飾行業(yè)協(xié)會發(fā)布行業(yè)警示函。其中顯示，司法機(jī)關(guān)在深圳市水貝片區(qū)相繼查處了三家黃金珠寶公司。經(jīng)查，這些公司以經(jīng)營黃金為名，實(shí)際通過線上平臺開展“非實(shí)物黃金對賭”業(yè)務(wù)，其行為已涉嫌構(gòu)成開設(shè)賭場罪。相關(guān)公司負(fù)責(zé)人及骨干成員已被依法采取刑事強(qiáng)制措施，涉案人員將面臨嚴(yán)重的法律后果。
這些案件暴露出，個別企業(yè)為牟取非法利益，打著實(shí)物黃金交易的幌子，誘導(dǎo)客戶進(jìn)行高杠桿的“買漲買跌”對賭交易，其業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)已完全脫離黃金珠寶行業(yè)的正常經(jīng)營范圍，嚴(yán)重?cái)_亂市場秩序，玷污行業(yè)聲譽(yù)。
深圳市黃金珠寶首飾行業(yè)協(xié)會警示稱，必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)，任何以“黃金交易”為名，開展無實(shí)物交割、高杠桿、對賭性質(zhì)的所謂“投資”業(yè)務(wù)，均屬違法行為，切勿心存僥幸，以身試法。各企業(yè)應(yīng)專注于實(shí)物黃金珠寶的研發(fā)、生產(chǎn)、銷售等實(shí)體業(yè)務(wù)，杜絕一切脫離實(shí)物的虛擬交易和投機(jī)活動，確保業(yè)務(wù)真實(shí)、合規(guī)。
其他相關(guān)報(bào)道：
緊急攔截200萬黃金，揭穿“導(dǎo)師”投資騙局
據(jù)廣州日報(bào)，近期海珠警方緊急攔截一起涉及黃金的詐騙案。
11月10日上午，海珠區(qū)反詐中心接到市局緊急預(yù)警線索后，立即啟動聯(lián)動攔截機(jī)制，通過分析排查迅速鎖定高風(fēng)險(xiǎn)事主A女士。
核查顯示，A女士已于當(dāng)日在某銀行購買了價(jià)值約200萬元的實(shí)物黃金，資金轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)極高。反詐中心立即調(diào)度南洲派出所民警趕赴A女士住址。10分鐘后，民警抵達(dá)A女士家中，耐心開展勸阻工作。
經(jīng)了解，日前，A女士在網(wǎng)上結(jié)識了一名自稱“投資導(dǎo)師”的男子，對方以“不同地區(qū)黃金差價(jià)盈利”為誘餌，誘騙其線下購買實(shí)物黃金后，郵寄到外地指定收貨方倒賣，并承諾“盈利后返還”，實(shí)質(zhì)是騙取事主黃金。
為避免市民財(cái)產(chǎn)損失，反詐中心一方面結(jié)合同類案例向事主詳細(xì)拆解詐騙手法，另一方面協(xié)調(diào)銀行將200萬元實(shí)物黃金安全存入銀行專用保管箱。最終，這起涉大額實(shí)物資產(chǎn)的詐騙案件被成功攔截。更多股票資訊，關(guān)注財(cái)經(jīng)365！